В Украине банки начали вводить новые финансовые санкции для тех, кто нарушает правила финансового мониторинга. Эти штрафы, которые некоторые банки называют «комиссией» или «вознаграждением», могут достигать 20% от остатка на счете.
Подпишись на Hyser.com.ua в Google News! Только самые яркие новости!
ПодписатьсяСогласно отчету «Минфина», как пишет «obozrevatel» банки сохраняют конфиденциальность подробностей своих процедур финансового мониторинга. Это в дополнение к правилам, установленным Национальным банком Украины, и требованиям законодательства, поскольку каждый банк также разрабатывает свои собственные конкретные инструкции, чтобы не дать клиентам найти способы обойти их.
В рамках этих усилий по мониторингу банки стали экспертами в быстрой блокировке подозрительных транзакций и счетов. Когда счет блокируется, банк обычно просит владельца счета предоставить сведения о транзакциях и происхождении средств.
Если не обнаружено никакой незаконной деятельности, но банк по-прежнему считает деятельность клиента подозрительной или рискованной, он может закрыть счет и перевести средства в другой банк или предоставить их наличными.
Вот тут-то и вступает в игру новый штраф. При переводе или выдаче средств с помеченного счета некоторые банки начали применять этот финансовый штраф, который может достигать 20% от суммы. В некоторых случаях это обозначено как штраф, а в других — как дополнительная комиссия.
Финансовый аналитик Василий Невмержицкий пояснил, что условия этих барьерных тарифов обычно подробно прописаны в соглашении клиента с банком.
В соглашении также оговариваются обязательства клиента по предоставлению подтверждающих документов для различных транзакций, таких как договоры, таможенные декларации или квитанции о выполненных работах.
В случае невыполнения этих требований, например, несвоевременного предоставления документации, банк имеет право применить этот штраф, который может достигать 20% от суммы.
Читайте также:
Пенсионеры смогут получать от 5 тысяч: кому хватит на коммуналку без субсидии и даже на продукты
От закруток на зиму придется отказаться: цены на ключевые овощи резко изменились
