В следующем году будете выносить урожай тазиками: чем подкормить грядки с помидорами осенью Сколько теперь придется платить даже за старую квартиру: что нужно знать о новых налогах Забудье про "Крабовье": новый рецепт салата "Аленка" с крабовыми палочками и грибами А в россии так можно? В Ливане у преступников взорвались телефоны, кухонные приборы и даже машины

Срочно снимайте деньги с карточек: банки начали по-новому штрафовать украинцев – суммы дикие

Игорь Верховский Все материалы автора

16:46 28.08

Просто заберут 20% ваших средств прямо с карты.

В Украине банки начали вводить новые финансовые санкции для тех, кто нарушает правила финансового мониторинга. Эти штрафы, которые некоторые банки называют «комиссией» или «вознаграждением», могут достигать 20% от остатка на счете.

Согласно отчету «Минфина», как пишет «obozrevatel» банки сохраняют конфиденциальность подробностей своих процедур финансового мониторинга. Это в дополнение к правилам, установленным Национальным банком Украины, и требованиям законодательства, поскольку каждый банк также разрабатывает свои собственные конкретные инструкции, чтобы не дать клиентам найти способы обойти их.

В рамках этих усилий по мониторингу банки стали экспертами в быстрой блокировке подозрительных транзакций и счетов. Когда счет блокируется, банк обычно просит владельца счета предоставить сведения о транзакциях и происхождении средств.

Если не обнаружено никакой незаконной деятельности, но банк по-прежнему считает деятельность клиента подозрительной или рискованной, он может закрыть счет и перевести средства в другой банк или предоставить их наличными.

Вот тут-то и вступает в игру новый штраф. При переводе или выдаче средств с помеченного счета некоторые банки начали применять этот финансовый штраф, который может достигать 20% от суммы. В некоторых случаях это обозначено как штраф, а в других — как дополнительная комиссия.

Финансовый аналитик Василий Невмержицкий пояснил, что условия этих барьерных тарифов обычно подробно прописаны в соглашении клиента с банком.

В соглашении также оговариваются обязательства клиента по предоставлению подтверждающих документов для различных транзакций, таких как договоры, таможенные декларации или квитанции о выполненных работах.

В случае невыполнения этих требований, например, несвоевременного предоставления документации, банк имеет право применить этот штраф, который может достигать 20% от суммы.